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27.65万亿!最新银行理财大数据来了

1970-01-01 08:00 发布者:笑笑 来源:网络 阅读量:14941   
2月17日,中国理财网发布了《中国银行业理财市场年度报告(2022)》(以下简称“报告”)显示,截至2022年底,银行理财市场存续规模为27.65万亿元,较年初下降4.66%。全年累计新发理财产品2.94万只,募集资金89.62万亿元,为投...

2月17日,中国理财网发布了《中国银行业理财市场年度报告(2022)》(以下简称“报告”)显示,截至2022年底,银行理财市场存续规模为27.65万亿元,较年初下降4.66%。全年累计新发理财产品2.94万只,募集资金89.62万亿元,为投资者创造收益8800亿元。

全年累计新发理财产品2.94万只

报告显示,2022年,全国共有260 家银行机构和29 家理财公司累计新发理财产品2.94 万只,累计募集资金189.62万亿元。

存续产品方面,截至2022年底,全国共有278家银行机构和29家理财公司有存续的理财产品,共存续产品3.47万只,较年初下降4.41%;存续规模27.65 万亿元,较年初下降 4.66%。

其中,理财公司存续产品数量和金额均最多,截至2022年底,存续产品只数1.39万只,存续规模22.24万亿元,较年初增长29.36%,占全市场的比例达80.44%。其次,城商行存续规模2.45万亿元,占全市场的比例为8.85%。

净值型理财产品存续占比95.47%

从理财产品类型结构来看,理财产品净值化转型成效显著。截至2022年底,净值型理财产品存续规模26.40万亿元,占比为95.47%,较去年同期增加2.52个百分点。

从市场情况来看,截至2022年底,固定收益类产品存续规模为26.13万亿元,占全部理财产品存续规模的比例达94.50%,较去年同期增加2.16个百分点;混合类产品存续规模为1.41 万亿元,占比为5.10%,较去年同期减少2.28个百分点;权益类产品和商品及金融衍生品类产品的存续规模相对较小,分别为0.09万亿元和0.02万亿元。

开放式理财方面,截至2022年底,开放式理财产品存续规模为22.87万亿元,占全部理财产品存续规模的82.71%,较去年同期增加0.71个百分点;封闭式理财产品存续规模为4.78万亿元,占全部理财产品存续规模的17.29%。其中,现金管理类理财产品存续规模为8.76 万亿元,较年初下降5.75%,占全部开放式理财产品存续规模的比例为38.30%。

此外,截至2022年底,风险等级为二级及以下的理财产品存续规模为24.54万亿元,占比88.73%,较去年同期增加5.76个百分点;风险等级为四级(中高)和五级(高)的理财产品存续规模为0.10万亿 元,占比0.38%。

支持实体经济资金规模约22万亿

报告显示,截至2022年底,理财产品投资资产合计29.96万亿元,较年初下降3.94%;负债合计2.27万亿元,较年初增长6.07%。

理财产品资产配置以固收类为主,投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产规模分别为19.08万亿元、1.94万亿元、0.94万亿元,分别占总投资资产的63.68%、6.48%、3.14%。

配置债券类别来看,截至2022年底,理财产品持有信用债313.68万亿元,占总投资资产45.66%,占比较去年同期减少2.47个百分点;持有利率债41.42万亿元,占总投资资产4.74%。

此外,理财产品还积极响应国家政策号召,充分发挥资金优化配置功能,提高直接融资比重,着力推动高质量发展。报告显示,截至2022年底,银行理财产品通过投资债券、非标准化债权、未上市股权等资产,支持实体经济资金规模约22万亿元。

其中,理财资金投向绿色债券规模超2700亿元,投向疫情防控、乡村振兴、扶贫等专项债券规模超1200亿元,为中小微企业发展提供资金支持超3.5万亿元。

助力我国碳达峰、碳中和目标实现,理财市场2022年累计发行ESG主题理财产品110只,合计募集资金超700亿元。截至2022年底,ESG主题理财产品存续规模达1304亿元,较年初增长35.55%。

为促进共同富裕目标实现,全年累计发行乡村振兴、公益慈善等社会责任主题理财产品131只,募集资金约500亿元。

理财产品累计创造收益8800亿元

报告指出,理财新规发布以来,银行理财产品投资门槛大幅降低,产品种类不断丰富,投资者数量持续增长。

截至2022年底,持有理财产品的投资者数量为9671万个,较年初增长18.96%。其中,个人理财投资者数量为9575.32万人,较年初新增1508.09万人,占比99.01%;机构投资者数量为95.95万个,较年初新增33.28万个,占比0.99%。

从投资者风险偏好来看, 2022年,理财投资者整体风格更趋保守,其中风险偏好为一级和二级(稳健型)的个人投资者数量占比较去年同期进一步增加。截至2022年底,持有理财产品的个人投资者数量最多的是风险偏好为二级(稳健型)的投资者,占比35.44%。

此外,理财产品还实现较为平稳的产品收益。2022年,理财产品累计为投资者创造收益8800 亿元。其中,银行机构累计为投资者创造收益3602亿元;理财公司累计为投资者创造收益 5198亿元,同比增长1.45倍。2022年各月度,理财产品平均收益率为2.09%。

最后,在理财公司获批筹建方面,报告表示,从2018年12月至今,为加快发展专业、特色化的机构队伍,监管部门坚持“成熟一家,批准一家”的原则,已批准31家理财公司筹建,其中,30家已获批开业,理财业务公司制改革取得积极进展。

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