南方财经记者 翁榕涛 实习生 胡剑铭 广州报道
11月26日，在2025广州投资顾问大会上，广州市委金融办正式发布《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》。该政策聚焦数据要素流通、技术基础设施共建和复合型人才培育等重要方向，旨在破解AI投顾规模化发展的核心瓶颈。
南方财经记者从会上获悉，作为全国首个出台投顾业态地方政策性文件的城市，广州已通过“1+4+N”工作思路构建起“培训—认证—投资—服务”完整生态，此次政策是对2024年“打造投顾第一城”战略的深化升级。
截至目前，广州金融业总资产规模突破13万亿元，存贷款余额超18.5万亿元，境内外上市公司达241家，高净值家庭约7万户，位居全国前列。与此同时，广州还具有坚实的产业基础，人工智能、生物医药、新能源汽车、高端装备制造等战新产业加速崛起，更为投顾业态发展提供了丰富的应用场景。
具体来看，“AI投顾十条”包括:一、争取上级监管部门支持广州AI投顾发展；二、推动建立AI投顾发展信息共享机制；三、推动投顾行业数据要素供给；四、加强支持AI投顾业务关联产业发展；五、探索推动AI投顾重点设施建设；六、推进投顾行业人工智能标准体系建设；七、培养投顾行业AI复合型人才；八、积极招引国内外AI投顾产业链机构来穗合作发展；九、营造AI投顾发展良好氛围；十、严密防范AI投顾业务风险。
值得注意的是，此次“AI投顾十条”重点关注推动数据要素流通、技术基础设施共建和复合型人才培育三大核心要点。
数据要素流通方面，“AI投顾十条”明确提出支持在广州数据交易所设立投顾行业数据交易产品，行业主管部门推动金融行业龙头企业、平台企业或协会组织牵头建设金融投顾行业可信数据空间，实现金融投顾行业数据可信管控、资源交互、价值共创。
同时，投顾行业还面临技术和人才投入成本高的问题。易方达财富董事长陈彤在现场坦言，很多机构目前尚未大规模投入投顾业务，是因为行业存在投顾系统开发投入大，投研人员培养也比较困难的困境。
对此，“AI投顾十条”支持构建“本地培养+外来引才”双轮驱动格局。鼓励金融机构与高校、科技企业建立产教融合机制，重点培养“金融+人工智能”的复合型专业人才。将AI投顾专业人才纳入市级金融人才政策支持范围。
西南财经大学经济与管理研究院副研究员路晓蒙的调研数据表示，有73.7%的客户表示依然需要投资顾问的专业交流，说明人与人的专业交流是客户看重的核心价值，这与国外的研究也是契合的，海外研究发现，投资者认为专业的投顾服务可以提供更高的回报，并且可以提供更安全的情绪支持。
会上同步发布了《中国买方投顾蓝皮书2025》，广州投顾学院董事长、总经理朱晓昱解读报告表示，随着国内居民财富规模总量持续增长，在政策红利、科技驱动以及资产端净值化、低利率、低费率等因素驱动下，买方投顾迎来发展拐点，将出现四个方面的发展趋势。
一是买方投顾与其他业务深度融合，通过重塑组织业务流程。财富管理与资产管理与投资银行、商业银行业务协同发展，不仅提升买方投顾业务的投资能力和商业可持续性，也推动传统业务的转型升级。
二是以标准化服务，筑牢信任基石。目前各个机构在买方投顾服务规范和业务流程，仍然存在一些差异，在梳理总结国内外业务实践过程中，广州投顾学院提出买方投顾服务流程五步曲，完善标准化服务体系。
三是人机协同打造高效能服务新范式。金融科技发展成为驱动投顾业务的关键力量，重视科技赋能同时，要加快投顾团队建设。智能投顾将应用于标准化工作，以及日常陪伴，人工投顾是高价值的复杂规划，建立情感共鸣和信任建立，建立人机协同的高效能服务新范式。
四是抓住个人养老金制度的新红利。个人养老金制度在向纵深推进，不仅提供长期的管理资产，创造天然买方模式应用场景，为拓展其他财富管理业务奠定信任基础，养老金架构的长期稳定属性和诉求，让买方主义长期价值端和资产配置高度契合，在个人养老金服务引入投顾服务，是写好养老金融大文章的关键一笔。
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